Президент России Владимир Путин 28 июня 2018 года подписал Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия хищению денежных средств». Целью документа является создание правового механизма по противодействию хищению средств со счетов клиентов при совершении операций с использованием систем дистанционного банковского обслуживания. Кроме того, механизм должен предотвращать не санкционированное клиентом снятие денежных средств.

В частности, при выявлении операции, в отношении которой есть подозрение на перевод средств без согласия клиента, банки обязаны приостановить ее выполнение на срок не более двух рабочих дней. После этого кредитная организация должна немедленно связаться с клиентом и запросить у него подтверждение, санкционировал ли он эту транзакцию.

Если клиент подтвердит, что это он провел вызвавшую подозрение операцию, ее исполнение должно незамедлительно возобновиться. Если же с клиентом не удастся связаться, исполнение транзакции возобновится по истечении двух рабочих дней после дня блокировки. Также закон санкционирует блокировку банками дебетовых и кредитных карт при возникновении подозрений относительно операций по счету клиента.

Процедура верификации вызвавших подозрение действий по карте аналогична - банк обязан немедленно связаться с клиентом и, если тот подтвердит проведение операции, разблокировать карту. Стоит отметить, что признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента устанавливаются Центробанком, однако процедуры выявления подозрительных операций производятся банками на основе анализа характера, параметров и объема совершаемых его клиентами операций.

Кроме того, согласно подписанному закону, Банк России, кредитные организации и операторы платежных систем предоставляют друг другу информацию о фактах или попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента в случаях, которые предусмотрены ФЗ «О национальной платежной системе».

Также в рамках этого закона Банк России по согласованию с властями устанавливает обязательные для кредитных организаций требования к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности. Все поправки вступят в силу по истечении 90 дней после дня официальной публикации документов - 25 сентября 2018 года.