Джон Август Саттер родился 23 февраля 1803 года в городе Кандерн, Германия. Образование получил в школе в Невшателе. В возрасте двадцати одного года женился на дочери богатой вдовы. Управлял магазином, но проявлял больше интереса к трате денег, чем к их зарабатыванию. Из-за семейных обстоятельств и растущих долгов решил избежать суда и отправился в Америку.
В 1834 году Саттер прибыл в Нью-Йорк. В течение нескольких лет путешествовал по стране. Вскоре присоединился к группе миссионеров и отправился вместе с ними в штат Орегон. По прошествии еще некоторого времени 1 июля 1839-го года достиг поселения Сан-Франциско.
Получив право собственности, Джон Саттер обосновался на приличной территории, назвав поселение Новой Швейцарией. Мечтал создать здесь плодотворную агроимперию. Тогда же начал строительство первой лесопилки. В 1841 году купил русскую крепость Форт-Росс.
В 1846 году Калифорния оккупирована Соединенными Штатами в ходе мексикано-американской войны. В начале поддерживал создание независимой Калифорнийской республики, но когда войска Соединенных Штатов ненадолго захватили контроль над его фортом, не сопротивлялся, потому что оказался в меньшинстве.
Вскоре, после сдачи лесопилки в эксплуатацию, неподалеку от форта Саттера один из работников нашел золото, и Джон запаниковал, решив, что находка непременно привлечет толпу золотоискателей и это может нарушить его планы на дальнейшую застройку и облагораживание собственной территории. Так и случилось - народ ринулся на поиски золота. Земли, где обосновался оказались изрыты и практически уничтожены.
Чтобы не потерять все, Саттер передал оставшуюся землю своему сыну Джону Августу Саттеру-младшему. Сын увидел коммерческие возможности земли и быстро приступил к планам строительства нового города Сакраменто. С 1852 года, признавший себя банкротом, Саттер-старший начал судебную тяжбу с американским правительством за признание ответственности последнего в разорении первого.
Умер Джон Саттер 18 июня 1880 года в возрасте семидесяти семи лет.