Энн Дауд родилась 30 января 1956 года в городе Холиок, округ Хампден, штат Массачусетс, США. Одна из семерых детей Джона Дауда и Долорес Кларк. В 1978 году она окончил колледж Святого креста в Вустере, затем - Университет Де Поля в Чикаго, получив степень бакалавра искусств. Выступала на многих театральных сценах Чикаго. В 1988 году переехала в Нью-Йорк и в начале 90-х дебютировала на Бродвее.
С тех пор она сыграла роли второго плана в фильмах «Вид на жительство», «Филадельфия», «Маньчжурский кандидат», «Масло Лоренцо», «Счастливый случай», «Измученные походом», «Мой лучший друг Шейлок», «Все обо мне», «Способный ученик», «Страна садов», «Марли и я», «Реинкарнация», «Призрачная красота», «Капитан Фантастик», а также снялась в отмеченном наградами сериале «Ничего святого» и не менее популярных - «Доктор Хаус», «Рассказ служанки», «Хорошее поведение», «Что знает Оливия?».
За роль Сандры в триллере «Эксперимент «Повиновение» в 2012 году она получила награду за лучшую женскую роль от Национального совета. С 2014 года по 2017 год Энн снималась в сериале «Оставленные», за что была номинирована на премию «Primetime Emmy Award» за выдающуюся игру в драматическом сериале. В 2017 году она предстала в образе тети Лидии в сериале «Рассказ служанки», после чего получила премию «Эмми» за лучшую женскую роль второго плана в драматическом сериале.