Банк России с 10 июля 2017 года ввел временную администрацию и мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка «Югра», входящего в топ-30 российских кредитных организаций по величине активов. На такие меры регулятор пошел в связи с неустойчивым финансовым положением кредитной организации.

Мораторий будет действовать три месяца, а временная администрация, функции которой возложены на Агентство по страхованию вкладов АСВ, введена на полгода. После работы временной администрации будет принято решение о дальнейшей судьбе банка - санации либо отзыве лицензии.

«Почему мы посчитали необходимым сделать оценку финансового состояния банка силами временной администрации? Потому что на протяжении последних нескольких месяцев у нас есть признаки того, что отчетность, которую нам предоставляет сам банк, является недостоверной. Также у нас есть признаки возможного вывода активов и возможных манипуляций со вкладами», - заявил на брифинге заместитель председателя ЦБ Василий Поздышев.

По данным АСВ, объем вкладов физлиц в банке «Югра» составляет около 181,5 млрд рублей, из которых выплаты вкладчиками кредитной организации оценивается в 169,2 млрд рублей. В АСВ этот страховой случай уже назвали рекордным за все время существования системы страхования вкладов. Однако докапитализация агентства в этом случае не потребуется, сказал замминистра финансов РФ Алексей Моисеев.

По словам главы департамента банковского надзора ЦБ Анны Орленко, получая многочисленные предписания ЦБ увеличить резервы на десятки миллиардов рублей, банк формировал резервы по одним ссудам за счет роспуска резервов по другим ссудам, фактически не увеличивая резервирование, «таким образом, технически обходя падение капитала».

Также в банке были обнаружены сделки с производными финансовыми инструментами, позволявшими кредитной организации отражать в балансе прибыль. «Это сделки, осуществленные технически, чтобы показать на балансе прибыль. Поэтому у нас есть основания считать, что отчетность банка недостоверна», - отметил Поздышев.

Акционеры банка «Югра» с прошлого лета обсуждали с регулятором возможность предоставления финансовой помощи, но договориться стороны не смогли. 

Весной текущего года пресс-служба банка сообщила, что было принято решение о докапитализации банка на $500 млн. Средства акционера в капитал финансового учреждения будут внесены путем конвертация субординированного депозита в базовый капитал (аналогично тому, как это было сделано в предыдущий раз). Однако и здесь ЦБ заподозрил существование схемы.

Старший директор Аналитического кредитного рейтингового агентства Кирилл Лукашук уверен, что говорить о спасении банка не приходится из-за довольно низкого качества активов. Схожий прогноз дает и аналитик рейтингового агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов, по мнению которого санация «Югры» менее вероятна, чем отзыв лицензии.

В свою очередь президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян отметил, что претензии регулятора к банку «Югра» менее масштабны, чем были к Татфондбанку, регулятор лишил его лицензии 3 марта.

«Югра» фокусировалась на работе с физическими лицами, поэтому корпоративный портфель банка достаточно мал. По данным ЦБ, общий объем средств юридических лиц в «Югре» по состоянию на 1 июля составлял около 2,2 млрд рублей. При этом большинство компаний - партнеров банка сообщили, что проблемы кредитной организации не окажутся влияния на их деятельность. 

Что касается физических лиц, портфель по вкладам которых превысил корпоративный в 90 раз, то и среди них паники не наблюдается. Офисы банка «Югра» в понедельник работали в консультационном режиме. В частности, в первой половине дня в головном офисе банка «Югра» в городе Москва была небольшая очередь из желающих забрать свои вклады. В Нижнем Новгороде и Новосибирске, как и в большинстве отделений в регионах, финансовые операции не осуществляются, в то же время филиалы в Липецке и Воронеже в первой половине дня работали в обычном режиме.

«Югра» опровергает претензии Банка России о незаконном выводе активов и надеется урегулировать ситуацию. Отчетность банка, которая предоставлялась регулятору, соответствовала установленным нормам российской и международной финансовой отчетности, а все нормативы и требования к капиталу выполняются в полном объеме, банк обладает необходимой ликвидностью.

«За последний месяц акционеры банка «Югра» в рекордно короткие сроки нашли средства для пополнения резервов по рекомендации ЦБ. Это доказывает высокую надежность банка по выполнению своих обязательств перед кредиторами и клиентами», - заявил президент банка Алексей Нефедов.

Он также подчеркнул, что собственник банка «Югра» Алексей Хотин планирует поддерживать банк до полного финансового оздоровления. 

Банк «Югра» был основан в 1990 году, его мажоритарным акционером является бизнесмен Алексей Хотин, который контролирует 52,5% капитала кредитного учреждения.